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國有六大銀行2018年日賺29億元

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隨著郵政儲蓄銀行(01658.HK)在2019年初加入“國有大型商業銀行”的陣營,國有六大銀行(工商銀行、農業銀行、中國銀行、建設銀行、交通銀行和郵儲銀行)交出的2018年成績單比以往更“厚”。

在新成員的加入下,國有六大行鞏固了自己市場最賺錢群體的地位:2018年全年,工建農中交郵儲六大銀行實現歸屬于股東的凈利潤(下同)總計10611.41億元,日賺29.07億元。

有著“國家隊”之稱的證金公司2018年只增持了中國銀行(601988.SH,03988.HK),減持了建設銀行(601939.SH, 00939.HK)和工商銀行(601398.SH, 01938. HK)、農業銀行(601288.SH,01288.HK)和交通銀行(601328.SH,03328.HK),而國家外匯管理局旗下的梧桐樹投資平臺持有的工行、農行、中行、交行股份保持不變。

賺錢能力PK:工行最強,郵儲銀行增長最快

在經歷了2013年的兩位數、2014年的個位數、2015年的接近零增長,到2016年的小幅回升,再度2017年的顯著回暖,國有五大行在2018年凈利潤增速延續了2017年的好勢頭,同比增長在4%以上;而剛剛加入國有大行隊伍的郵儲銀行凈利潤增速有所下降,該行2018年歸屬于母公司股東的凈利潤增速為9.71%,為2017年增速的一半。

6家國有銀行中,4家銀行的凈利潤增速呈現回暖態勢,分別為工行(4.06%)、農行(5.09%)、建行(5.11%)、交行(4.85%),郵儲銀行和中行凈利潤增速下滑。

國有六大銀行2018年日賺29億元

而從賺錢能力的增長勢頭看,郵儲銀行位列第一,工行位列最后。

不過,作為“宇宙第一大行”,工行去年的賺錢能力依舊遙遙領先于其他上市公司和同業。2018年,工行實現歸屬該行股東的凈利潤2976.76億元,日賺8.15億元。郵儲銀行去年的賺錢能力排在國有六大行的末位,去年實現歸屬該行股東的凈利潤523.11億元。

從規模上看,國有六大行的排序為:工行穩居第一,建行緊隨其后,農行和中行排在第三和第四位,交行和郵儲銀行差距不大,分列第五和第六位。

農行不良“雙降”,郵儲銀行不良“雙升”

資產質量方面,2018年,工、農、中、建、交五家國有大行連續兩年實現了不良貸款率的下降,而郵儲銀行的不良貸款率從2017年末的0.75%上升到0.86%。

具體來說,不良率上升的郵儲銀行是國有六大行中最低的,不良率最高的則是農業銀行(1.59%),同時農行是去年不良率下降最快的國有大行。

國有六大銀行2018年日賺29億元

農行,成為了六家中惟一實現不良“雙降”(不良貸款余額和不良貸款率)的,郵儲銀行則是六家中惟一不良“雙升”的,其余四家(工行、中行、建行、交行)在2018年不良貸款余額上升,但不良貸款率下降。

資本充足指標:建行最高,郵儲最末

在優先股、二級資本債、永續債、定向增發等多種資本補充工具的幫助下,國有大行們的資本充足指標在2018年全面回升。

國有六大銀行2018年日賺29億元

其中,建行的資本充足情況最優,截至2018年12月31日,考慮并行期規則后,建行按照《商業銀行資本管理辦法(試行)》計量的資本充足率17.19%,一級資本充足率14.42%,核心一級資本充足率13.83%,均為國有六大行中最高。

郵儲銀行的資本充足情況相對不樂觀,資本充足率、一級資本充足率和核心一級資本充足率均位列國有六大行中最末。

在發布年報的同時,多家國有大行還公布了自己接下來的資本補充計劃:工行計劃發行800億永續債,中行將發行700億減記型合格二級資本工具、400億減記型無固定期限資本債券,農行計劃發行不超過1200億減記型無固定期限資本債券。

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